Pasiuna
Sa atong paspas nga nag-uswag nga katilingban, ang cryptocurrency nahimong mas popular. Sa pagkakaron, adunay daghang matang sa cryptocurrency, sama sa Bitcoin, Ethereum, ug Litecoin. Ang mga cryptocurrency kay eksklusibong digital, ug ang mga kwarta ug teknolohiya gitipigan nga luwas pinaagi sa paggamit sa teknolohiya sa blockchain. Kini nga teknolohiya nagtipig usa ka luwas nga rekord sa matag transaksyon tanan sa usa ka lugar. Wala’y nagkontrol sa blockchain tungod kay kini nga mga kadena gi-desentralisado sa matag kompyuter nga adunay pitaka nga cryptocurrency.
Ang teknolohiya sa Blockchain naghatag usab og anonymity para sa mga tiggamit sa cryptocurrency. Ang kakulang sa kontrol ug ang anonymity sa mga tiggamit mahimong makahatag og pipila ka risgo para sa mga negosyante nga gustong mogamit og cryptocurrency sa ilang kompanya. Kini nga artikulo usa ka sumpay sa among miaging artikulo, 'Cryptocurrency: ang legal nga aspeto sa usa ka rebolusyonaryong teknolohiya' . Samtang kini nga miaging artikulo nag-una nga nagpunting sa kinatibuk-ang legal nga aspeto sa cryptocurrency, kini nga artikulo nagpunting sa mga risgo nga mahimong atubangon sa mga tag-iya sa negosyo kung makiglabot sa cryptocurrency ug ang kahinungdanon sa pagsunod.
Kuyaw sa pagduda sa pagpanglimbong sa salapi
Samtang ang pagkapopular sa cryptocurrency nabantog, wala gihapon kini regulasyon sa Netherlands ug sa ubang bahin sa Europa. Ang mga magbabalaod nagtrabaho sa pagpatuman sa detalyado nga mga regulasyon, apan kini dugay na nga proseso. Bisan pa, ang mga nasyonal nga korte sa Dutch nakasaad sa daghang mga paghukom sa mga kaso bahin sa cryptocurrency. Bisan kung ang pipila nga mga desisyon bahin sa legal nga kahimtang sa cryptocurrency, kadaghanan sa mga kaso naa sa sulod sa kriminal nga spectrum. Usa ka dako nga bahin ang pagpanalab sa salapi sa kini nga mga paghukom.
Ang money laundering usa ka aspeto nga angay tagdon aron masiguro nga ang imong organisasyon dili mahulog sa sakup sa Dutch Criminal Code. Ang money laundering usa ka buhat nga masilotan ubos sa balaod kriminal sa Dutch . Kini gitukod sa mga artikulo 420bis, 420ter ug 420 sa Dutch Criminal Code. Ang money laundering mapamatud-an kung ang usa ka tawo magtago sa tinuod nga kinaiya, gigikanan, pagpalayo o pagbalhin sa usa ka piho nga produkto, o magtago kung kinsa ang benepisyaryo o tag-iya sa produkto samtang nahibal-an nga ang produkto gikan sa mga kriminal nga kalihokan.
Bisan kung ang usa ka tawo dili klaro nga nahibal-an ang kamatuoran nga ang kaayohan gikan sa mga kriminal nga kalihokan apan mahimo nga makatarunganon nga maghunahuna nga kini ang kaso, mahimo siyang mapamatud-an nga sad-an sa pagpanglaba sa salapi. Kini nga mga buhat adunay silot nga pagkabilanggo hangtod sa upat ka tuig (tungod sa pagkahibalo sa kriminal nga gigikanan), pagkabilanggo hangtod sa usa ka tuig (tungod sa usa ka makatarunganon nga pangagpas) o multa hangtod sa 67.000 euro. Gitukod kini sa artikulo 23 sa Dutch Criminal Code. Ang tawo nga naanad sa pagpangawat og kuwarta mahimong mapriso hangtod sa unom ka tuig.
Sa ubos mao ang pipila ka mga pananglitan diin ang mga korte sa Dutch gipasa sa paggamit sa cryptocurrency:
- Adunay usa ka kaso diin ang usa ka tawo giakusahan sa pagpaningil sa salapi. Nakadawat siya nga kuwarta nga nakuha pinaagi sa pag-convert sa mga bitcoins aron makakwarta. Kini nga mga bitcoins nakuha pinaagi sa ngitngit nga web, diin ang mga IP-adres sa mga tiggamit gitago. Gipakita sa mga pagsusi ang ngit nga web gigamit nga halos eksklusibo alang sa pagpamaligya sa mga ilegal nga gamit, kana ibayad sa mga bitcoins. Tungod niini, ang korte nagtuo nga ang mga bitcoins nga nakuha pinaagi sa ngitngit nga web gikan sa usa ka kriminal nga gigikanan. Ang korte nag-ingon nga ang suspetsado nakadawat salapi nga nakuha pinaagi sa pag-convert sa mga bitcoins nga usa ka kriminal nga sinugdanan sa usa ka maayo nga salapi. Nahibal-an sa suspek nga ang mga bitcoins kanunay nga gigikanan sa usa ka kriminal. Bisan pa, wala niya giimbestigahan ang sinugdanan sa salapi nga fiat nga nakuha niya. Tungod niini, tinuud nga gidawat niya ang hinungdanon nga higayon nga ang salapi nga iyang nadawat nakuha pinaagi sa ilegal nga kalihokan. Siya gihukman alang sa pagpatuyang sa salapi. [1]
- Sa kini nga kaso, ang Fiscal Information and Investigation Service (sa pinulongang Dutch: FIOD) nagsugod sa usa ka imbestigasyon sa mga negosyante sa bitcoin. Ang suspek, sa kini nga kaso, naghatag bitcoins sa mga negosyante ug gibag-o sila nga adunay salapi nga salapi. Gigamit sa suspek ang usa ka online pitaka diin daghang mga bitcoins ang gideposito, nga naggikan sa ngitngit nga web. Sama sa gihisgutan sa kaso sa ibabaw, kini nga mga bitcoins giisip nga dili ilegal nga gigikanan. Ang suspek nagdumili paghatag paghatag katin-awan bahin sa gigikanan sa mga bitcoins. Ang korte nag-ingon nga ang suspek nahibal-an nga maayo ang iligal nga gigikanan sa mga bitcoins sukad nga miadto siya sa mga negosyante nga gigarantiyahan ang pagkilala sa ilang mga kliyente ug nangayo usa ka hataas nga komisyon alang sa kini nga serbisyo. Tungod niini, gipahayag sa korte ang katuyoan sa suspek mahimo’g ipangako. Siya gihukman alang sa pagpatuyang sa salapi. [2]
- Ang sunod nga kaso may kalabutan sa usa ka bangko sa Dutch, ING. Ang ING misulod sa usa ka kontrata sa pagbangko sa usa ka negosyante sa bitcoin. Ingon usa ka bangko, ang ING adunay mga obligasyon sa pag-monitor ug pagsusi. Nadiskubrehan nila ang ilang kliyente nga migamit salapi nga salapi aron makapalit mga bitcoins alang sa mga ikatulong partido. Ang ING natapos ang ilang relasyon tungod kay ang sinugdanan sa mga pagbayad sa cash dili masusi ug ang salapi mahimo nga makuha pinaagi sa ilegal nga kalihokan. Gibati sa ING nga dili na nila matuman ang ilang mga obligasyon sa KYC tungod kay dili nila masiguro nga ang ilang mga account wala gigamit alang sa pagpanglimpyo sa salapi ug paglikay sa mga risgo bahin sa integridad. Ang korte nag-ingon nga ang kliyente sa ING dili igo sa pamatud-an nga ang salapi nga salapi adunay usa ka uyon sa uyon sa balaod. Tungod niini, gitugotan ang ING nga tapuson ang relasyon sa bangko. [3]
Gipakita niini nga mga paghukom nga ang pagtrabaho uban sa cryptocurrency mahimong adunay peligro kon bahin sa pagsunod. Kung ang sinugdanan sa cryptocurrency wala nahibal-an, ug ang salapi mahimong makuha gikan sa ngitngit nga web, dali nga mobangon ang pagduda.
Pagsunod
Tungod kay ang cryptocurrency wala pa gi-regulate ug ang pagka-anonymity sa mga transaksyon gisiguro, kini usa ka madanihon nga paagi sa pagbayad nga gamiton alang sa mga kriminal nga kalihokan. Busa, ang cryptocurrency adunay usa ka matang sa negatibo nga konotasyon sa Netherlands. Gipakita usab kini sa kamatuoran nga ang Dutch Financial Services and Markets Authority nagtambag batok sa pagbaligya sa mga cryptocurrencies. Gipahayag nila nga ang paggamit sa mga cryptocurrencies adunay mga peligro bahin sa mga krimen sa ekonomiya, tungod kay ang pagpanglaba sa salapi, paglimbong, pagpangilad, ug pagmaniobra dali nga motumaw.
[4] Kini nagpasabut nga kinahanglan ka nga tukma kaayo sa pagsunod kung mag-atubang sa cryptocurrency. Kinahanglan nimo nga mapakita nga ang cryptocurrency nga imong nadawat dili makuha pinaagi sa mga ilegal nga kalihokan. Kinahanglan nimo nga mapamatud-an nga gisusi nimo ang gigikanan sa cryptocurrency nga imong nadawat. Kini mahimong mapamatud-an nga lisud alang sa mga tawo nga naggamit sa cryptocurrency kasagaran dili mailhan. Kasagaran, kung ang korte sa Dutch adunay desisyon bahin sa cryptocurrency, naa kini sa sulud sa kriminal.
Sa pagkakaron, ang mga awtoridad dili aktibo nga nagmonitor sa pamatigayon sa mga cryptocurrencies. Bisan pa, ang cryptocurrency adunay ilang atensyon. Busa, kung ang usa ka kompanya adunay relasyon sa cryptocurrency, ang mga awtoridad mahimong labi ka alerto. Ang mga awtoridad lagmit gusto nga mahibal-an kung giunsa nakuha ang cryptocurrency ug kung unsa ang gigikanan sa kuwarta. Kung dili nimo matubag kini nga mga pangutana sa hustong paagi, ang pagduda sa pagpanglaba sa salapi o uban pang mga kriminal nga mga sala mahimong motungha ug usa ka imbestigasyon bahin sa imong organisasyon mahimo’g magsugod.
Ang regulasyon sa cryptocurrency
Sama sa giingon sa ibabaw, ang cryptocurrency wala pa gi-regulate. Bisan pa, ang pamatigayon ug paggamit sa mga cryptocurrencies lagmit nga higpit nga i-regulate, tungod sa mga peligro sa kriminal ug pinansyal nga gilakip sa cryptocurrency. Ang regulasyon sa cryptocurrency usa ka hilisgutan sa panag-istoryahanay sa tibuuk kalibutan. Ang International Monetary Fund (usa ka organisasyon sa United Nations nga nagtrabaho sa global nga kooperasyon sa kwarta, pagsiguro sa pinansyal nga kalig-on ug pagpadali sa internasyonal nga pamatigayon) nanawagan alang sa global nga koordinasyon sa mga cryptocurrencies ingon nga kini nagpasidaan alang sa pinansyal ug kriminal nga mga risgo.
[5] Ang European Union nagdebate kung mag-regulate o mag-monitor sa mga cryptocurrencies, bisan kung wala pa sila makahimo og piho nga balaod. Dugang pa, ang regulasyon sa cryptocurrency usa ka hilisgutan sa debate sa daghang indibidwal nga mga nasud, sama sa China, South-Korea, ug Russia. Kini nga mga nasud naghimo o gusto nga mohimo mga lakang aron magtukod mga lagda bahin sa mga cryptocurrencies. Sa Netherlands, ang Financial Services ug Markets Authority nagpunting nga ang mga kompanya sa pamuhunan adunay usa ka kinatibuk-ang katungdanan sa pag-atiman sa diha nga sila nagtanyag Bitcoin-kaugmaon ngadto sa retail investors sa Netherlands.
Nagkinahanglan kini nga kini nga mga kompanya sa pamuhunan kinahanglan mag-atiman sa interes sa ilang mga kliyente sa usa ka propesyonal, patas ug matinud-anon nga paagi.[6] Ang global nga diskusyon sa regulasyon sa cryptocurrency nagpakita nga daghang mga organisasyon ang naghunahuna nga kinahanglan nga magtukod labing menos usa ka matang sa balaod.
Panapos
Kini luwas nga isulti nga ang cryptocurrency nag-uswag. Bisan pa, ang mga tawo daw nakalimot nga ang pagbaligya ug paggamit niini nga mga kwarta mahimo usab nga adunay pipila ka mga risgo. Sa wala pa nimo mahibal-an, mahimo ka mahulog sa sulud sa Dutch Criminal Code kung mag-atubang sa cryptocurrency. Kini nga mga kwarta kasagarang nalangkit sa mga kriminal nga kalihokan, ilabina sa money laundering. Busa ang pagsunod importante kaayo alang sa mga kompanya nga dili gustong mapasakaan og kaso tungod sa mga kriminal nga kalapasan.
Ang kahibalo sa gigikanan sa mga cryptocurrencies adunay dakong bahin niini. Tungod kay ang cryptocurrency adunay medyo negatibo nga konotasyon, ang mga nasud ug organisasyon nagdebate kung maghimo ba o dili ang mga regulasyon bahin sa cryptocurrency. Bisan kung ang pipila ka mga nasud nakahimo na sa mga lakang padulong sa regulasyon, mahimo pa nga magdugay sa dili pa makab-ot ang tibuuk kalibutan nga regulasyon. Busa, kini mao ang usa ka dako nga importansya alang sa mga kompanya sa pag-amping sa diha nga nag-atubang sa cryptocurrency ug sa pagsiguro sa pagtagad sa pagsunod.
Contact
Kung adunay ka mga pangutana o komento pagkahuman mabasa kini nga artikulo, palihug ayaw pagduhaduha sa pagkontak ni Ruby van Kersbergen, usa ka abogado sa balaod sa Law & More pinaagi sa [protektado sa email], o Tom Meevis, usa ka abogado sa Law & More pinaagi sa [protektado sa email], o tawag sa +31 (0)40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrency, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.
[5] Report sa Fintech ug Serbisyong Pinansyal: Mga Inisyal nga Konsiderasyon , International Monetary Fund 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Futures sa Bitcoin: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.
