Ang sakit sa burukrasya sa liog gitawag nga "pagsunod"

Pasiuna

Uban sa pagpaila sa Dutch Anti-Money Laundering ug Anti-Terrorist Financing Act (Wwft) ug ang mga pagbag-o nga nahimo sukad niini nga Balaod miabut ang usa ka bag-ong panahon sa pagdumala. Sama sa gipakita sa ngalan, ang Wwft gipaila sa usa ka pagsulay sa pakigbatok sa pagpanglaba sa salapi ug ang pagpondo sa terorismo. Dili lamang ang mga institusyon sa pinansya sama sa mga bangko, kompanya sa pamuhunan ug kompanya sa seguro, apan ang mga abogado, notaryo, accountant ug daghang uban pang mga propesyon kinahanglan nga siguradohon nga sila nagsunod sa kini nga mga lagda.

Kini nga proseso, lakip ang hugpong sa mga lakang nga kinahanglan buhaton aron masunod kini nga mga lagda, gihulagway sa kinatibuk-ang termino nga 'pagsunod'. Kung ang mga lagda sa Wwft malapas, ang usa ka dako nga multa mahimong mosunod. Sa unang pagtan-aw, ang rehimen sa Wwft daw makatarunganon, kung dili pa tungod sa kamatuoran nga ang Wwft mitubo nga usa ka tinuod nga burukratikong kasakit sa liog, nga nakigbatok sa labaw pa sa terorismo ug money launderers: usa ka episyente nga pagdumala sa mga operasyon sa negosyo sa usa ka tawo.

Pagsusi sa kliyente

Aron makatuman sa Wwft, ang nahisgutang mga institusyon kinahanglang magpahigayon ug imbestigasyon sa kliyente. Ang bisan unsang (gituyo) nga dili kasagaran nga transaksyon kinahanglan nga i-report sa Dutch Financial Intelligence Unit. Kung ang resulta sa imbestigasyon wala maghatag sa husto nga mga detalye o mga panabut o kung ang imbestigasyon nagpunting sa mga kalihokan nga supak sa balaod o naa sa usa ka kategorya nga adunay peligro sa ilawom sa Wwft, ang institusyon kinahanglan nga magdumili sa mga serbisyo niini. Ang imbestigasyon sa kliyente nga kinahanglan nga ipahigayon labi ka detalyado ug bisan kinsa nga tawo nga magbasa sa Wwft mabutang sa usa ka maze sa taas nga mga tudling-pulong, komplikado nga mga clause ug komplikado nga mga pakisayran.

Ug kana mao ra ang Act mismo. Dugang pa, kadaghanan sa mga superbisor sa Wwft nag-isyu sa ilang kaugalingon nga komplikado nga Wwft-manual. Sa katapusan, dili lamang ang identidad sa matag kliyente, bisan kinsa nga natural o legal nga tawo nga adunay relasyon sa negosyo o alang kang kinsa ang usa ka transaksyon (nga) himuon, apan usab ang identidad sa (mga) labing mapuslanon nga tag-iya ( UBO), posible nga Politically Exposed Persons (PEPs) ug mga representante sa kliyente kinahanglan nga maestablisar ug pagkahuman mapamatud-an.

Ang legal nga mga depinisyon sa mga termino nga "UBO" ug "PEP" walay kinutuban nga detalyado, apan gikan sa mosunod. Ingon nga Kwalipikado ang UBO sa matag natural nga tawo nga direkta o dili direkta nga naghupot labaw pa sa 25% sa (bahin) nga interes sa usa ka kompanya, dili usa ka kompanya nga nalista sa stock-market. Ang PEP, sa laktud, usa ka tawo nga nagtrabaho sa usa ka prominenteng public function. Ang aktuwal nga gidak-on sa imbestigasyon sa kliyente magdepende sa espesipiko sa sitwasyon nga pagsusi sa risgo sa institusyon. Ang imbestigasyon moabut sa tulo ka mga lami: ang standard nga imbestigasyon, ang gipasimple nga imbestigasyon ug ang gipakusog nga imbestigasyon.

Aron ma-establisar ug mapamatud-an ang pagkatawo sa tanan nga gihisgutan sa ibabaw nga mga tawo ug mga entidad, usa ka lainlaing mga dokumento ang gikinahanglan o mahimo, depende sa matang sa imbestigasyon. Ang pagtan-aw sa posible nga gikinahanglan nga mga dokumento moresulta sa mosunod nga dili kompleto nga enumeration: mga kopya sa (apostales) nga mga pasaporte o uban pang mga identity card, mga kinuha gikan sa Chamber of Commerce, mga artikulo sa asosasyon, mga rehistro sa mga shareholders ug mga overview sa mga istruktura sa kompanya. Sa kaso sa gipakusgan nga imbestigasyon, mas daghang dokumento ang mahimong kinahanglanon sama sa mga kopya sa mga bayronon sa enerhiya, mga kasabutan sa pagpanarbaho, mga detalye sa suweldo ug mga pahayag sa bangko.

Ang nahisgutan sa ibabaw nagresulta sa pagbalhin sa focus gikan sa kliyente ug sa aktuwal nga paghatag sa mga serbisyo, usa ka dako nga burukratikong kahasol, pagtaas sa gasto, pagkawala sa oras, usa ka posible nga panginahanglan sa pag-hire og dugang nga mga empleyado tungod sa pagkawala sa oras, ang obligasyon sa pag-edukar sa mga kawani. sa mga lagda sa Wwft, nasuko nga mga kliyente, ug labaw sa tanan ang kahadlok nga masayop, tungod kay, sa katapusan, ang Wwft mipili nga magbutang usa ka dako nga responsibilidad sa pagtimbang-timbang sa matag piho nga sitwasyon sa mga kompanya mismo pinaagi sa pagtrabaho uban ang bukas nga mga lagda .

Mga pagsaway: sa teorya

Ang dili pagsunod nagdala og daghang posibleng mga sangputanan. Una, kung ang usa ka institusyon mapakyas sa pagreport sa usa ka (gituyo) nga dili kasagaran nga transaksyon, ang institusyon sad-an sa usa ka paglapas sa ekonomiya ubos sa Dutch (kriminal) balaod. Pag-abut sa imbestigasyon sa kliyente, adunay piho nga mga kinahanglanon. Ang institusyon kinahanglan una nga makahimo sa pagpahigayon sa imbestigasyon. Ikaduha, ang mga empleyado sa institusyon kinahanglan nga makaila sa usa ka talagsaon nga transaksyon. Kung ang usa ka institusyon mapakyas sa pagsunod sa mga lagda sa Wwft, ang usa sa mga nagdumala nga awtoridad nga gitudlo sa Wwft mahimong mag-isyu ug incremental nga silot.

Ang awtoridad mahimo usab nga mag-isyu sa usa ka administratibong multa, kasagaran nga magkalainlain tali sa labing taas nga kantidad nga € 10.000 ug € 4.000.000, depende sa klase sa paglapas. Bisan pa, ang Wwft dili lamang ang aksyon nga naghatag mga multa ug silot, tungod kay ang Sanctions Act ('Sanctiewet') mahimo usab nga dili makalimtan. Ang Sanctions Act gisagop aron sa pagpatuman sa internasyonal nga mga silot. Ang katuyoan sa mga silot mao ang pag-ayo sa pipila ka mga aksyon sa mga nasud, organisasyon ug indibidwal nga pananglitan naglapas sa internasyonal nga balaod o tawhanong katungod. Ingon nga mga silot, ang usa makahunahuna sa mga embargo sa armas, mga silot sa panalapi ug mga pagdili sa pagbiyahe alang sa pipila ka mga indibidwal.

Hangtud niini nga gidak-on, ang mga lista sa sanction gihimo diin ang mga indibidwal o organisasyon gipakita nga (tingali) konektado sa terorismo. Ubos sa Sanctions Act, ang mga institusyong pinansyal kinahanglan nga mohimo ug administratibo ug pagkontrol-nga mga lakang aron masiguro nga sila motuman sa mga lagda sa silot, nga mapakyas kung kinsa ang makahimo sa usa ka paglapas sa ekonomiya. Usab niini nga kaso, ang usa ka incremental nga silot o administratibong multa mahimong i-isyu.

Teorya nahimo’g kamatuuran?

Gipunting sa internasyonal nga mga taho nga ang Netherlands labi ka maayo sa pagsukol sa terorismo ug pagpanglaba sa salapi. Busa, unsa ang gipasabut niini sa mga termino sa tinuud nga gipahamtang nga mga silot kung adunay dili pagsunod? Hangtud karon, kadaghanan sa mga abogado nakahimo sa pagpalayo ug ang mga silot sa kadaghanan giporma ingon mga pasidaan o (kondisyon) nga mga pagsuspinde. Kini usab ang nahitabo sa kadaghanan sa mga notaryo ug mga accountant. Bisan pa, dili tanan ang ingon ka swerte hangtod karon. Ang dili pagparehistro ug pag-verify sa pagkatawo sa usa ka UBO nakapahimo na sa usa ka kompanya nga makadawat ug multa nga € 1,500.

Usa ka consultant sa buhis nakadawat usa ka multa nga € 20,000, diin ang kantidad nga € 10,000 adunay kondisyon, tungod sa tinuyo nga dili pagreport sa usa ka dili kasagaran nga transaksyon. Nahitabo na nga usa ka abogado ug notaryo ang gitangtang sa ilang buhatan. Bisan pa, kini nga bug-at nga mga silot kasagaran resulta sa usa ka tinuyo nga paglapas sa Wwft. Bisan pa, ang usa ka gamay nga multa, usa ka pasidaan o usa ka pagsuspinde wala magpasabut nga ang usa ka silot dili ingon ka bug-at. Human sa tanan, ang mga silot mahimong ipahibalo sa publiko, nga maghimo sa usa ka kultura sa "pagngalan ug pagpakaulaw", nga siguradong dili maayo alang sa negosyo.

Panapos

Ang Wwft napamatud-an nga usa ka kinahanglanon apan komplikado nga mga lagda. Labi na ang pag-imbestiga sa kliyente nga kinahanglan buhaton, kadaghanan hinungdan sa pagbalhin sa pokus gikan sa tinuud nga negosyo ug - labi ka hinungdan - ang kliyente, pagkawala sa oras ug salapi ug dili sa ulahi nga lugar nakapasuko sa mga kliyente. Hangtud karon, ang mga silot nagpabilin nga ubos, bisan pa sa posibilidad nga ang kini nga multa maabut ang hilabihan ka taas. Ang pagngalan ug pagpakaulaw bisan pa, usa usab ka hinungdan nga siguradong makahimo sa usa ka dako nga papel. Bisan pa, ingon og ang Wwft nakakab-ot sa iyang mga katuyoan, bisan kung ang agianan sa pagsunod napuno sa mga babag, mga bukid sa mga papeles, nakapahadlok sa mga pagbawos ug mga pahimangno shot.

Sa katapusan

Kung naa kay dugang pangutana o komento pagkahuman mabasa kini nga artikulo, palihug kontaka si mr. Ruby van Kersbergen, attorney-at-law sa Law & More pinaagi sa [protektado sa email] o si mr. Tom Meevis, attorney-at-law sa Law & More pinaagi sa [protektado sa email] o tawagi kami sa +31 (0)40-3690680.