Cryptocurrency: pagkahibalo sa mga peligro sa pagsunod

Pasiuna

Sa atong kusog nga kusog nga pag-uswag, ang cryptocurrency nahimong labi ka popular. Karon, adunay daghang mga lahi sa cryptocurrency, sama sa Bitcoin, Ethereum, ug Litecoin. Ang mga Cryptocurrencies eksklusibo nga digital, ug ang mga salapi ug teknolohiya gitipigan nga luwas pinaagi sa paggamit sa teknolohiya nga blockchain. Ang kini nga teknolohiya nagbantay sa usa ka luwas nga rekord sa matag transaksyon sa tanan sa usa ka lugar. Wala’y nagkontrol sa blockchain tungod kay kini nga mga kadena desentralisado sa matag computer nga adunay pitaka sa cryptocurrency. Naghatag usab ang teknolohiya sa blockchain nga dili pagpaila sa mga tiggamit sa cryptocurrency. Ang kakulang sa pagpugong ug ang dili pag-anunsyo sa mga tiggamit mahimo’g nagpahamtang sa pipila ka mga peligro alang sa mga negosyante nga gusto mogamit cryptocurrency sa ilang kompanya. Kini nga artikulo usa ka pagpadayon sa atong miaging artikulo, 'Cryptocurrency: ang ligal nga aspeto sa usa ka rebolusyonaryong teknolohiya'. Bisan pa nga ang una nga artikulo sa kadaghanan nag-abut sa mga kinatibuk-ang ligal nga aspeto sa cryptocurrency, kini nga artikulo nagpunting sa mga peligro nga mahimong atubangon sa mga tag-iya sa negosyo sa pag-atubang sa cryptocurrency ug ang kahinungdanon sa pagsunod.

 

Kuyaw sa pagduda sa pagpanglimbong sa salapi

Samtang ang pagkapopular sa cryptocurrency nabantog, wala gihapon kini regulasyon sa Netherlands ug sa ubang bahin sa Europa. Ang mga magbabalaod nagtrabaho sa pagpatuman sa detalyado nga mga regulasyon, apan kini dugay na nga proseso. Bisan pa, ang mga nasyonal nga korte sa Dutch nakasaad sa daghang mga paghukom sa mga kaso bahin sa cryptocurrency. Bisan kung ang pipila nga mga desisyon bahin sa legal nga kahimtang sa cryptocurrency, kadaghanan sa mga kaso naa sa sulod sa kriminal nga spectrum. Usa ka dako nga bahin ang pagpanalab sa salapi sa kini nga mga paghukom.

Ang pagpanglaba sa kwarta usa ka aspeto nga kinahanglan nga hinumdoman aron masiguro nga ang imong organisasyon dili mahulog sa sulud sa Dutch Criminal Code. Ang pagpanglaba sa kwarta usa ka silot nga buhat sa ilalum sa balaod sa kriminal nga Dutch. Gitukod kini sa mga artikulo nga 420bis, 420ter ug 420 sa Dutch Criminal Code. Napamatud-an ang pagpanglimpyo sa salapi kung ang usa ka tawo nagtago sa tinuud nga kinaiyahan, gigikanan, pagbulag o pagbalhin sa usa ka piho nga kaayohan, o nagtago kung kinsa ang benepisyaryo o naghupot sa maayo samtang nahibal-an nga ang maayo nga nakuha gikan sa mga kriminal nga kalihokan. Bisan kung ang usa ka tawo dili tin-aw nga nahibal-an sa kamatuoran nga ang maayo nga nakuha gikan sa mga kriminal nga kalihokan apan mahimo nga makatarunganon nga giisip nga kini ang kaso, siya mahimong sad-an sa pagkalugi sa salapi. Kini nga mga aksyon silutan sa pagkabilanggo hangtod sa upat ka tuig (tungod kay nahibal-an ang gigikanan sa kriminal), pagkabilanggo hangtod sa usa ka tuig (tungod sa adunay makatarunganon nga pangagpas) o multa hangtod sa 67.000 euro. Gitukod kini sa artikulo 23 sa Dutch Criminal Code. Ang usa ka tawo nga nagbuhat usa ka batasan nga pagkalot sa salapi mahimong mabilanggo bisan hangtod sa unom ka tuig.

Sa ubos mao ang pipila ka mga pananglitan diin ang mga korte sa Dutch gipasa sa paggamit sa cryptocurrency:

  • Adunay usa ka kaso diin ang usa ka tawo giakusahan sa pagpaningil sa salapi. Nakadawat siya nga kuwarta nga nakuha pinaagi sa pag-convert sa mga bitcoins aron makakwarta. Kini nga mga bitcoins nakuha pinaagi sa ngitngit nga web, diin ang mga IP-adres sa mga tiggamit gitago. Gipakita sa mga pagsusi ang ngit nga web gigamit nga halos eksklusibo alang sa pagpamaligya sa mga ilegal nga gamit, kana ibayad sa mga bitcoins. Tungod niini, ang korte nagtuo nga ang mga bitcoins nga nakuha pinaagi sa ngitngit nga web gikan sa usa ka kriminal nga gigikanan. Ang korte nag-ingon nga ang suspetsado nakadawat salapi nga nakuha pinaagi sa pag-convert sa mga bitcoins nga usa ka kriminal nga sinugdanan sa usa ka maayo nga salapi. Nahibal-an sa suspek nga ang mga bitcoins kanunay nga gigikanan sa usa ka kriminal. Bisan pa, wala niya giimbestigahan ang sinugdanan sa salapi nga fiat nga nakuha niya. Tungod niini, tinuud nga gidawat niya ang hinungdanon nga higayon nga ang salapi nga iyang nadawat nakuha pinaagi sa ilegal nga kalihokan. Siya gihukman alang sa pagpatuyang sa salapi. [1]
  • Sa kini nga kaso, ang Fiscal Information and Investigation Service (sa pinulongang Dutch: FIOD) nagsugod sa usa ka imbestigasyon sa mga negosyante sa bitcoin. Ang suspek, sa kini nga kaso, naghatag bitcoins sa mga negosyante ug gibag-o sila nga adunay salapi nga salapi. Gigamit sa suspek ang usa ka online pitaka diin daghang mga bitcoins ang gideposito, nga naggikan sa ngitngit nga web. Sama sa gihisgutan sa kaso sa ibabaw, kini nga mga bitcoins giisip nga dili ilegal nga gigikanan. Ang suspek nagdumili paghatag paghatag katin-awan bahin sa gigikanan sa mga bitcoins. Ang korte nag-ingon nga ang suspek nahibal-an nga maayo ang iligal nga gigikanan sa mga bitcoins sukad nga miadto siya sa mga negosyante nga gigarantiyahan ang pagkilala sa ilang mga kliyente ug nangayo usa ka hataas nga komisyon alang sa kini nga serbisyo. Tungod niini, gipahayag sa korte ang katuyoan sa suspek mahimo’g ipangako. Siya gihukman alang sa pagpatuyang sa salapi. [2]
  • Ang sunod nga kaso may kalabutan sa usa ka bangko sa Dutch, ING. Ang ING misulod sa usa ka kontrata sa pagbangko sa usa ka negosyante sa bitcoin. Ingon usa ka bangko, ang ING adunay mga obligasyon sa pag-monitor ug pagsusi. Nadiskubrehan nila ang ilang kliyente nga migamit salapi nga salapi aron makapalit mga bitcoins alang sa mga ikatulong partido. Ang ING natapos ang ilang relasyon tungod kay ang sinugdanan sa mga pagbayad sa cash dili masusi ug ang salapi mahimo nga makuha pinaagi sa ilegal nga kalihokan. Gibati sa ING nga dili na nila matuman ang ilang mga obligasyon sa KYC tungod kay dili nila masiguro nga ang ilang mga account wala gigamit alang sa pagpanglimpyo sa salapi ug paglikay sa mga risgo bahin sa integridad. Ang korte nag-ingon nga ang kliyente sa ING dili igo sa pamatud-an nga ang salapi nga salapi adunay usa ka uyon sa uyon sa balaod. Tungod niini, gitugotan ang ING nga tapuson ang relasyon sa bangko. [3]

Gipakita niini nga mga paghukom nga ang pagtrabaho uban sa cryptocurrency mahimong adunay peligro kon bahin sa pagsunod. Kung ang sinugdanan sa cryptocurrency wala nahibal-an, ug ang salapi mahimong makuha gikan sa ngitngit nga web, dali nga mobangon ang pagduda.

Pagsunod

Tungod kay wala pa makontrol ang cryptocurrency ug masiguro ang pagkapaila sa mga transaksyon, kini usa ka madanihon nga paagi sa pagbayad nga magamit alang sa mga kalihokan nga kriminal. Tungod niini, ang cryptocurrency adunay usa ka klase nga negatibo nga kahulugan sa Netherlands. Gipakita usab kini sa katinuud nga ang Dutch Financial Services ug Markets Authority nagtambag batok sa pagpamaligya sa cryptocurrency. Giingon nila nga ang paggamit sa cryptocity posing mga peligro kalabot sa mga krimen sa ekonomiya, tungod kay ang money laundering, panlimbong, panlimbong, ug pagmaniobra dali nga motungha. [4] Kini nagpasabut nga kinahanglan nimo nga husto kaayo sa pagsunod sa pag-atubang sa cryptocurrency. Kinahanglan nimo mapakita nga ang cryptocurrency nga imong nadawat dili makuha pinaagi sa mga iligal nga kalihokan. Kinahanglan nimo mapamatud-an nga giimbestigahan mo gyud ang sinugdanan sa imong nadawat nga cryptocurrency. Kini mahimong mapamatud-an nga lisud alang sa mga tawo nga ninggamit sa cryptocurrency kanunay nga dili mailhan. Kanunay kaayo, kung ang korte sa Dutch adunay usa ka paghukum bahin sa cryptocurrency, naa kini sa sulod sa criminal spectrum. Karon, ang mga awtoridad dili aktibo nga nagbantay sa pamaligya sa mga cryptocurrency. Bisan pa, adunay cryptocurrency ang ilang atensyon. Busa, kung ang usa ka kompanya adunay relasyon sa cryptocurrency, ang mga awtoridad mag-alerto. Tingali gusto nga mahibal-an sa mga awtoridad kung giunsa makuha ang cryptocurrency ug kung unsa ang gigikanan sa kwarta. Kung dili nimo matubag ang kini nga mga pangutana sa husto, ang pagduda sa pagpanglabada sa salapi o uban pang mga kalapasan sa krimen mahimong motungha ug magsugod ang usa ka imbestigasyon bahin sa imong organisasyon.

Ang regulasyon sa cryptocurrency

Ingon sa gipahayag sa taas, ang cryptocurrency wala pa makontrol. Bisan pa, ang pamatigayon ug paggamit sa mga cryptocurrency mahimong estrikto nga makontrol, tungod sa mga peligro nga kriminal ug pinansya nga gisangputan sa cryptocurrency. Ang regulasyon sa cryptocurrency usa ka hilisgutan sa pag-istoryahanay sa tibuuk kalibutan. Ang International Monetary Fund (usa ka organisasyon sa United Nations nga naglihok sa global nga kooperasyon sa kwarta, gisiguro ang kalig-on sa pinansya ug gipadali ang internasyonal nga komersyo) nanawagan alang sa global nga koordinasyon sa mga cryptocurrency ingon kini nagpasidaan alang sa mga kapeligro sa pinansya ug kriminal. Ang European Union naglantugi kung magkontrol ba o mag-monitor sa mga cryptocurrency, bisan kung wala pa sila nakamugna piho nga balaod. Dugang pa, ang regulasyon sa cryptocurrency usa ka hilisgutan sa debate sa daghang mga indibidwal nga mga nasud, sama sa China, South-Korea, ug Russia. Kini nga mga nasud naghimo o gusto nga mohimo mga lakang aron makahimo mga balaod bahin sa cryptocurrency. Sa Netherlands, gihatagan hinungdan sa Financial Services and Markets Authority nga ang mga firm firma adunay usa ka kinatibuk-ang katungdanan nga pag-amping sa pagtanyag nila sa Bitcoin-futures sa mga namuhunan nga namuhunan sa Netherlands. Kini angayan nga kini nga mga firm firm kinahanglan mag-amping sa interes sa ilang mga kliyente sa usa ka propesyonal, patas ug matinuoron nga paagi. [5] Ang pangkalibutanon nga diskusyon sa regulasyon sa cryptocurrency nagpakita nga daghang mga kapunungan ang naghunahuna nga kinahanglan nga mag-establisar bisan unsang klase nga balaod.

Panapos

Kini luwas nga isulti nga ang cryptocurrency nag-uswag. Bisan pa, ang mga tawo ingon nga nakalimtan nga ang pamatigayon ug paggamit niini nga mga salapi mahimo usab nga adunay pipila ka mga peligro. Sa wala pa nimo nahibal-an kini, mahimo ka mahulog sa sulod sa gidak-on sa Dutch Criminal Code kung naghisgot sa cryptocurrency. Kini nga mga kuwarta kanunay nga adunay kalabutan sa mga kriminal nga kalihokan, labi na ang pagkalugi sa salapi. Ang pagsunod sa mga hinungdan hinungdanon kaayo alang sa mga kompanya nga dili gusto nga maakusahan alang sa mga kriminal nga kalapasan. Ang kahibalo bahin sa gigikanan sa cryptocurrencies adunay dakong bahin niini. Tungod kay ang cryptocurrency adunay medyo negatibo nga konotasyon, ang mga nasud ug mga organisasyon nangatarungan kung magtukod ba o dili aron ipahamtang ang mga regulasyon bahin sa cryptocurrency. Bisan kung ang pipila ka mga nasud nahimo na nga mga lakang padulong sa regulasyon, mahimo pa nga magkinahanglan pa og pila ka oras sa wala pa makamit ang regulasyon sa tibuuk kalibutan. Busa, adunay kahinungdanon alang sa mga kompanya nga mag-amping sa pag-atubang sa cryptocurrency ug aron masiguro nga mabinantayon ang pagsunod.

Contact

Kung adunay mga pangutana o komento human mabasa kini nga artikulo, palihug pagbati nga kontaka si Maxim Hodak, usa ka abogado sa atabay Law & More pinaagi sa maxim.hodak@lawandmore.nl, o Tom Meevis, usa ka abogado sa Law & More pinaagi sa tom.meevis@lawandmore.nl, o tawagan ang +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrency, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Pagreport Fintech ug Pinansyal nga Serbisyo: Inisyal nga Mga Konsiderasyon, International Monetary Fund 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Futures sa Bitcoin: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Share