Pagsunod sa sektor nga legal sa Dutch

Ang sakit sa burukrasya sa liog gitawag nga "pagsunod"

Pasiuna

Sa pagpaila sa Dutch Anti-Money Laundering ug Anti-Terrorist Financing Act (Wwft) ug ang mga pagbag-o nga nahimo sukad sa kini nga aksyon miabot usa ka bag-ong panahon sa pagdumala. Sama sa gipakita sa ngalan, gipaila ang Wwft sa pagsulay sa pakigbatok sa pagkalugi sa salapi ug pagpondo sa terorismo. Dili ra mga institusyon sa pinansya sama sa mga bangko, mga kompaniya sa pamuhunan ug mga kompanya sa seguro, apan usab mga abogado, notaryo, accountant ug daghang uban pang mga propesyon ang kinahanglan nga sigurohon nga sila nagsunod sa kini nga mga lagda. Kini nga proseso, lakip ang mga hugpong sa mga lakang nga kinahanglan buhaton aron pagtuman sa kini nga mga lagda, gihulagway uban ang kinatibuk-ang termino nga 'pagsunod'. Kung gilapas ang mga lagda sa Wwft, mahimo’g sundon ang usa ka mabug-at nga multa. Sa una nga pagtan-aw, ang rehimen sa Wwft ingon makatarunganon, dili ba sa kamatuoran nga ang Wwft nagtubo nga usa ka tinuud nga sakit sa burukrata sa liog, nga nakigbisog labaw pa sa terorismo ug mga tigbaligya sa salapi: usa ka hapsay nga pagdumala sa mga operasyon sa negosyo sa us aka tawo.

Pagsusi sa kliyente

Aron matuman ang Wwft, ang nahisgutan nga mga institusyon kinahanglan nga maghimo usa ka pagsusi sa kliyente. Ang bisan unsang (gituyo) nga dili kasagaran nga transaksyon kinahanglan ibalita sa Dutch Financial Intelligence Unit. Kung ang sangputanan sa imbestigasyon wala maghatag sa tama nga mga detalye o panan-aw o kung ang punto sa pagsusi nagpunting sa mga kalihokan nga supak sa balaod o pagkahulog sa usa ka kategoriya nga adunay peligro sa ubos sa Wwft, ang institusyon kinahanglan magdumili sa mga serbisyo niini. Ang pagsusi sa kliyente nga kinahanglan ipatuman sa ingon labi ka detalyado ug ang bisan kinsa nga tawo nga nagbasa sa Wwft mahimong masilo sa usa ka maze nga taas nga mga tudling-pulong, komplikado nga mga sugilanon ug komplikadong mga pakisayran. Ug kana ra ang Balaod mismo. Gawas pa, kadaghanan sa mga Wwft-supervisors nagpagula sa ilang kaugalingon nga komplikado nga Wwft-manual. Sa katapusan, dili lamang ang pagkakilanlan sa matag kliyente, nga bisan kinsa nga natural o ligal nga tawo nga adunay relasyon sa negosyo nga natukod o alang kang kinsa ang usa ka transaksiyon nga (gidala), apan usab ang identidad sa katapusan nga mapuslanon nga tag-iya (mga) UBO), posible Politically Exposed Persons (PEPs) ug mga representante sa kliyente kinahanglan nga matukod ug sa ulahi mamatud-an. Ang ligal nga mga kahulugan sa mga termino nga "UBO" ug "PEP" dili piho nga gibug-aton, apan mahulog sa mga mosunud. Ingon nga kwalipikado ang UBO sa matag natural nga tawo nga direkta o dili direkta nga naghupot labaw sa 25% sa (bahin) nga interes sa usa ka kompanya, dili usa ka kompanya nga nalista sa stock-market. Ang usa ka PEP, sa laktud, usa ka tawo nga nagtrabaho sa usa ka bantog nga function sa publiko. Ang tinuud nga gidak-on sa pag-imbestiga sa kliyente magdepende sa gitino nga kahimtang sa pagtimbang-timbang sa peligro sa institusyon. Ang pag-imbestiga moabut sa tulo nga lami: ang sagad nga imbestigasyon, ang gipasimple nga imbestigasyon ug ang gipakusog nga imbestigasyon. Aron ma-establisar ug ma-validate ang identidad sa tanan nga nahisgutan nga mga tawo ug mga nilalang, usa ka lainlaing mga dokumento ang mahimo o mahimo, depende sa klase sa pagsusi. Ang pagtan-aw sa posible nga kinahanglan nga mga dokumento nga resulta sa mosunud nga dili kumpleto nga pag-ihap: mga kopya sa (apostated) nga mga pasaporte o uban pang mga kard sa identidad, mga kuha gikan sa Chamber of Commerce, mga artikulo sa asosasyon, mga rehistro sa shareholders ug mga pagsubli sa mga istruktura sa kompanya. Sa kaso sa kusog nga imbestigasyon, bisan ang daghang mga dokumento mahimong kinahanglanon sama sa mga kopya sa enerhiya nga panukiduki, mga kasabutan sa trabaho, mga detalye sa suweldo ug mga pahayag sa bangko. Ang nahisgutan nga mga sangputanan sa usa ka pagbalhin sa pagtuon nga layo sa kliyente ug sa tinuud nga probisyon sa mga serbisyo, usa ka dako nga kagubot sa burukrata, nadugangan nga mga gasto, pagkawala sa oras, usa ka posible nga pag-abang sa dugang nga mga empleyado tungod sa pagkawala sa oras, ang obligasyon sa pagtudlo sa mga kawani sa mga lagda sa Wwft, nasamok nga mga kliyente, ug labaw sa tanan nga kahadlok sa paghimo og mga sayup, sama sa katapusan, dili labi ka maayo, gipili sa Wwft nga magbutang usa ka daghang responsibilidad aron mahibal-an ang matag piho nga kahimtang sa mga kompanya sa ilang kaugalingon pinaagi sa pagtrabaho sa mga bukas nga pamatasan. .

Mga pagsaway: sa teorya

Ang dili pagsunod-sunod nagdala og daghang mga sangputanan. Una, kung ang usa ka institusyon napakyas sa pagtaho sa usa ka (gituyo) nga dili kasagaran nga transaksyon, ang institusyon sad-an sa usa ka paglapas sa ekonomiya sa ilalum sa balaod sa Dutch (kriminal). Pag-abut sa pagsusi sa kliyente, adunay mga kinahanglanon. Kinahanglan nga una nga makahimo ang imbestigasyon sa institusyon. Ikaduha, ang mga empleyado sa institusyon kinahanglan nga makaila sa usa ka dili kasagaran nga transaksyon. Kung ang usa ka institusyon nga mapakyas sa pagtuman sa mga lagda sa Wwft, usa sa mga nagdumala nga awtoridad ingon nga gitudlo sa Wwft mahimong mag-isyu sa usa ka dugang nga silot. Ang awtoridad mahimo usab mag-isyu sa usa ka administratibo nga multa, nga kasagaran lainlain tali sa labing daghang kantidad nga € 10.000 ug € 4.000.000, depende sa matang sa kalapasan. Bisan pa, ang Wwft dili lamang usa ka aksyon nga naghatag multa ug multa, tungod ang Sanctions Act ('Sanctiewet') dili usab makalimtan. Ang Sanctions Act gisagop aron ipatuman ang mga internasyonal nga silot. Ang katuyoan sa mga silot mao ang paglutas sa pipila ka mga aksyon sa mga nasud, organisasyon ug mga indibidwal nga pananglitan nakalapas sa internasyonal nga balaod o tawhanong katungod. Ingon nga mga silot, ang usa mahimong maghunahuna sa mga pagdili sa armas, mga silot sa pinansya ug mga restriksyon sa pagbiyahe alang sa pipila nga mga indibidwal. Niini nga sukod, gihimo ang mga lista sa silot kung diin gipakita ang mga indibidwal o organisasyon nga (tingali) konektado sa terorismo. Ubos sa Sanctions Act, ang mga institusyon sa pinansya kinahanglan nga mohimo sa mga lakang sa administratibo ug pagkontrol aron masiguro nga gisunod nila ang mga lagda sa silot, nga napakyas kung diin ang usa nakahimog usa ka kalapasan sa ekonomiya. Ingon man usab sa kini nga kaso, mahimo’g i-isyu ang usa ka dugang nga silot o administratibo nga multa.

Teorya nahimo’g kamatuuran?

Ang internasyonal nga mga taho nagpunting nga ang Netherlands naghimo labi nga maayo sa pagsukol sa terorismo ug pagkalugi sa salapi. Mao nga, unsa ang gipasabut sa mga termino sa tinuud nga gipahamtang nga mga silot sa kaso sa dili pagsunod? Hangtud karon, ang kadaghanan sa mga abogado nga nakahimo sa pagdaginot sa tin-aw ug ang mga silot labi nga gihulma ingon nga mga pasidaan o (kondisyon) nga mga pagsuspinde. Nahitabo usab kini alang sa kadaghanan sa mga notaryo ug accountant. Bisan pa, dili tanan ang nahimo’g kana ang swerte hangtod karon. Ang dili pagrehistro ug pagtino sa pagkatawo sa usa ka UBO nga hinungdan nga ang usa ka kompanya makadawat usa ka multa nga € 1,500. Ang usa ka consultant sa buhis nakadawat usa ka multa nga € 20,000, diin ang kantidad nga € 10,000 adunay kondisyon, tungod sa tinuyo nga dili pagreport sa usa ka dili kasagaran nga transaksyon. Nahitabo na nga ang usa ka abogado ug usa ka notaryo gikuha sa ilang opisina. Bisan pa, kini nga mga bug-at nga mga silot kadaghanan kadaghanan resulta sa usa ka tinuyo nga paglapas sa Wwft. Bisan pa, ang us aka gamay nga multa, usa ka pasidaan o pagsuspinde wala magpasabut nga ang usa ka silot dili masinati ingon bug-at. Pagkahuman sa tanan, ang mga parusa mahimo nga ipahibalo sa publiko, paghimo sa usa ka kultura nga "pagngalan ug kaulaw", nga siguradong dili kini maayo alang sa negosyo.

Panapos

Ang Wwft napamatud-an nga usa ka kinahanglanon apan komplikado nga mga lagda. Labi na ang pag-imbestiga sa kliyente nga kinahanglan buhaton, kadaghanan hinungdan sa pagbalhin sa pokus gikan sa tinuud nga negosyo ug - labi ka hinungdan - ang kliyente, pagkawala sa oras ug salapi ug dili sa ulahi nga lugar nakapasuko sa mga kliyente. Hangtud karon, ang mga silot nagpabilin nga ubos, bisan pa sa posibilidad nga ang kini nga multa maabut ang hilabihan ka taas. Ang pagngalan ug pagpakaulaw bisan pa, usa usab ka hinungdan nga siguradong makahimo sa usa ka dako nga papel. Bisan pa, ingon og ang Wwft nakakab-ot sa iyang mga katuyoan, bisan kung ang agianan sa pagsunod napuno sa mga babag, mga bukid sa mga papeles, nakapahadlok sa mga pagbawos ug mga pahimangno shot.

Sa katapusan

Kinahanglan ba nimo adunay dugang nga mga pangutana o mga komento human mabasa kini nga artikulo, mobati nga gawasnon pagkontak sa mr. Maxim Hodak, abogado sa at-law sa Law & More pinaagi sa maxim.hodak@lawandmore.nl o mr. Tom Meevis, abogado sa Law & More pinaagi sa tom.meevis@lawandmore.nl o tawagan kami sa +31 (0) 40-3690680.

Share